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投资理财包含了现金管理、保险规划、投资规划、税务规划和退休与遗产规划。而投资规划似乎也是不少人选择理财致富的管道，无论是投资股票或基金，想要踏入投资界的新手不妨先参考以下小贴士，对投资新手来说可以给予正确的投资观念。
1.规划事宜
i.财务目标
在进行投资规划前，投资者必须了解投资理财的目的。想一想自己为了什么目的而投资，是想要开拓新的被动收入来源还是为了筹钱用于房子的首付或是支付出国升学等费用，投资者根据目标而选择投资方向。
ii.投资期限
设立好目标后便可设定达成目标的期限，投资者亦可算出每年需要多少回酬率，才能达到所设定的财务目标。另外，投资者也需要定期检视该投资规划（多数为六个月）。如若在设定的期限里没有达到目标，或财务状况、生活方式、投资想法出现变化时则需调整投资项目。
iii.了解自己所能承担的风险
投资总有风险，要是投资中介告诉你某某投资有高回酬，没有风险都不要相信！不是所有投资者都能承担高风险投资，所以在进行投资之前，投资者不只是要了解有关投资项目所涉及的风险之外，也需了解自己的风险承受能力。
iv.凡是量力而为
投资需要根据投资者的收入、财务状况、现金流、对投资界的一定知识、所能承担风险来进行操作。如果明显负债或是没有足够的金钱进行投资的话，那么存钱则是现下最主要的步骤。
2.建立知识基础
投资市场前不如先投资自己，在投资前不如阅读关于投资、股市、投机等金融相关书籍。阅读一定的书籍后，一定会从中找到适合自己的投资方法，为踏入投资界前立下一定的基础。
3.进行实际操作
阅读书籍只能提供基本的帮助，用小资金进行实际操作的话就可以实际感受到市场的波动。借此验证所阅读过的书籍中的理论，你就会发现有用与不适合的方法。
4.投资时机
许多投资新手会选择在最低点时买进，想要在最高点时卖出。当拥有的市场走低时又会急着套现，想要在触底时再度买回，可重点是没有人知道何时会到谷底。要是投资者过早套现，也有可能错过潜在的收益。投资者能做的便是坚持长期财务规划和投资。
5.多元化投资
